驻马店市商业银行推动“合规执行年”活动开展

2014-05-12 04:19 来源：驻马店新闻网责任编辑：lidong

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摘要： 驻马店市商业银行推动“合规执行年”活动开展驻马店新闻网讯（记者梁德明通讯员崔晓峰）为全面贯彻落实《河南省银监局关于在全省银行业金融机构开展“合规执行年”活动通知》和“

驻马店新闻网讯（记者梁德明通讯员崔晓峰）为全面贯彻落实《河南省银监局关于在全省银行业金融机构开展“合规执行年”活动通知》和“驻马店银监分局关于印发《驻马店银行业“合规执行年”活动实施方案》的通知”的内容，全面加强合规建设，持续提升业务合规水平，不断提高风险防控能力，增强综合实力和核心竞争力，驻马店市商业银行多措并举，积极开展合规经营。

加强领导，建立组织。为切实加强“合规执行年”活动的组织和领导，推动该我行合规建设工作向纵深发展，确保“合规执行年”活动取得实质性效果，该行成立了行长秦建华任组长，领导小组办公室分设执行、宣传、督导和责任追究三个小组。领导小组全面负责“合规执行年”活动的组织、协调、推动，指导该行的合规建设与管理工作的开展，监督合规建设与执行工作，推动“合规执行年”活动的深入开展。

明示目标，公开承诺。为确保“合规执行年”活动顺利开展、取得实效，督导和责任追究组明确合规执行目标，组织全行逐级逐层逐岗签订“合规执行责任与承诺书”。“合规执行责任与承诺书”明确约定各业务部门、业务条线、业务岗位的合规责任以及违规处罚措施。对合规责任的承诺做到一级抓一级，层层抓落实。

开展合规宣传，营造合规氛围。宣传组通过在营业网点悬挂横幅或电子显示屏方式对社会公开，接受社会监督；通过内部信息平台、《驻商银行》、开展知识竞赛等活动，对员工宣传合规政策、普及合规理念，倡导合规操作，抑制违规行为；通过新闻媒体持续宣传报道合规执行活动，树立该行依法合规经营的良好形象。大力营造合规氛围，提高全行员工参与“合规执行年”活动的自觉性、主动性和积极性。

制定合规制度手册，规范员工合规行为。各业务管理部门根据银行业监管法律、法规、规章、规范性文件、自律性组织制定的行业准则、行为守则、职业操守等梳理合规体系的文件，形成各业务部门、各业务条线、各岗位应遵守的合规要求，统一汇编，制定合规手册、操作手册、岗位手册，以纸质或电子文档形式明示员工，鼓励员工的业务活动与法律、规则、准则和我行内控制度的规定相适应，倡导员工自觉揭示、排斥身边的不合规业务活动，禁止员工不合规行为，以提升员工的合规经营意识，提高员工的合规风险识别能力和业务合规的自觉性，增强该行的合规风险管理能力。

组织合规教育，落实培训效果。执行组根据《驻马店银行业2011年度合规教育培训工作方案》的要求，会同相关业务部门对全行业务主管以上人员开展法律法规、监管政策规章、信贷、会计、安全保卫、内控制度等知识进行集中培训和测试；各分支机构、各部门要按照岗位类别认真组织所属员工对重要金融法律法规进行讲解、学习和测试，确保合规文化和合规理念深入人心。

开展风险排查、督导检查与合规评价，推动合规整改。督导与责任追究组积极制定风险排查工作方案并组织实施；各机构、各部门对照有关规章制度和操作要求，对本机构、本部门各岗位从制度设计到业务运营，从管理层内部管理到员工的具体操作，进行一次全面、深入、彻底的自查自纠与整改工作。为把自查自纠工作做细做实，督察与责任追究组对照法律法规查合规建设问题，对照监管政策规定查我行内部规章制度的缺失，对照内部政策要求查操作行为的漏洞，对照员工从业规范查个人行为的失范，并采取座谈、抽查、现场检查、整改验收、跟踪处理等多种方式对全行各机构、各部门合规执行情况进行评价，组织有关部门通过定期的合规风险监测分析和审计检查，对合规风险进行评价，对内控执行情况进行评估，对存在的问题及时督促整改；各分支机构、业务管理部门对照内部管理制度和操作规程查业务运营与业务操作的合规性；员工根据自身岗位和从事的业务自查操作执行情况。通过自查发现的问题认真整改，同时按业务管理口径向总行有关部门提出修订内部管理规章制度，完善业务操作程序，改进业务运营模式的建议，由领导小组统一组织修订、补充和完善。

严格问责，违规必究。对各分支机构和部门在2010年底前发生、2011年6月底前尚未进行整改或者2011年以后新发生的以下现象或问题，依法进行责任追究：一是违反国家产业政策、银行业监管法律、法规、规章及我行内部管理制度进行信贷投放，造成重大经济损失的；二是因未认真履行管理责任、岗位职责或个人职业操守问题，新发生案件的；三是不严格执行总行的内部控制规定、风险提示和整改要求，本机构、本部门内同质同类违规行为屡查屡犯、屡纠屡错，一年内发生两起以上，且性质严重、情节恶劣的；四是未严格履行职责，致使各项监管指标触及风险底线，趋于恶化的；五是经监管部门或其他外部职能部门依照有关法律、法规、规章认定的其他严重违法违规行为。

建设机制，培育合规文化。该行按照银监会《商业银行合规风险管理指引》的要求，从合规岗位设置、职责权限、工作流程、合规措施、报告路线等方面进一步完善合规机制的建设，并以此次活动为契机，全面加强内控合规制度、业务流程制度、员工行为规范等方面制度建设，建立健全我行经营与管理合规执行的长效机制。在合规建设过程中，我行要把合规文化建设作为“依法治行，合规经营”政策的重要组成部分，着力培育符合我行特色的合规文化，强化员工职业操守修养，通过警示教育等方式建立“奖合规，惩违规”的良好职业操守促成培育机制；强化高中级管理人员的引导作用，以勤勉敬业、高效履职的行为，大力倡导和推行诚信和正直的道德行为准则和价值观念，大力弘扬“宽容厚德、自强向上、精益求精、创新发展”的企业文化精神，引领全体员工提高合规意识，树立合规人人有责、人人主动合规、合规创造价值等合规理念。

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