农行驻马店分行着力构建案件防控“四个体系”

本报讯 （记者 陈 娜 通讯员 武树强 张群生）近年来，农行驻马店分行牢固树立“和谐银行、和谐社会”的理念，始终把案件防控放在各项工作的首位，树立“不发生案件也是效益”的观念，着力构建“四个体系”，防范案件风险，保证了银行资产的安全和经济效益的持续提高。

着力构建案件防控组织领导体系。该行以管理条线为单位，分别建立了纵向到底、横向到边的案件防控组织领导体系。在案件管理上，成立了党风廉政建设领导小组、案件防控领导小组，细化案件风险排查、整改、管理内容，与各支行签订案件防控责任书。在安全保卫上，成立安全防控领导小组，明确安全保卫工作的重点环节、重点部位、重要时段、重要岗位，在全行层层签订安全保卫责任状。在业务控制上，成立操作风险管理委员会、全面风险管理委员会、市场风险管理委员会、信用风险管理委员会，并由市分行向支行委派风险经理。该行专门在信贷、电子银行等重要部门设置风险岗位，专职从事风险管理。在合规管理上，整合内控合规部，由其承担对支行及以下高管和重要岗位人员的离任、责任审计及合规检查职责、转授权管理、合规管理、法律事务等职能。在市分行和县支行，每个业务部室、营业网点均明确1名副职或会计主管担任兼职合规经理，负责日常合规管理工作。

着力构建案件防控学习教育体系。该行召开全行党建及案件防控专题会、安全保卫工作会、内控管理和合规文化建设动员会、“四项活动”排查督导动员会，进行深层发动，积极参加银监局组织召开的案件防控视频会、案件防控部署会，在全行营造学习教育氛围。以会计基础管理、信贷基础管理、内部控制管理、安全保卫工作为“四大条线”，锁定“六大风险”、“五重部位”、“八类案件”，从业务、产品、设备、人员、时段等不同侧重点，在全行梳理风险防控工作，印发员工必读手册，供全行员工学习。组织该行高管人员和重要岗位员工，集中观看银行业从业人员警示教育专题片。建立并严格落实“两个例会”，即财会运营分析例会和案件风险分析例会，通过例会分析、查找案件防控工作中的不足和问题，保持风险管理的敏锐性。

着力构建案件防控检查整改体系。在外部，该行开展金融许可证自查、案件防控排查、整顿规范网点营销平台检查、“六大操作”风险排查。在内部，组织开展集中审计发现问题后续整改检查、自助设备专项检查、“四项活动”督导排查、大内控检查等活动。狠抓问题的整改工作，对问题原因未查清、发现问题未整改、整改问题未合格、问题责任人未追究的，坚决落实“四个不放过”。

着力构建案件防控激励约束体系。该行还制定了综合绩效考核办法，把案件防控、内部控制作为考核的一项，并实行重大案件和责任事故一票否决制。制定了《大内控考核评定暂行规定》、《县级支行内控合规管理考核办法》，内控检查结果、整改进度、督导情况以分值细化，按季进行评分，评分结果纳入综合绩效考核，并作为单位和个人评先、领导干部年终考核评价的重要依据。