建行推出企业在线自助银行

为满足对公客户现金管理需要，建行河南省分行在分析梳理中、小对公客户现金管理业务需求的基础上，依托总行现金管理系统，推出面向所有中、小对公客户的“企业在线自助银行——现金管理系统（基础版）”产品。该产品包括收付款、信息报告和远程签发汇（本）票据功能，主要为中、小对公客户提供现金管理服务。

一、收付款业务

（一）转账付款

1.转账汇款

支持人民币结算账户的同城/异地/跨行等方式的单笔实时（预约）及批量实时（预约）对外汇款。可进行定向转账和不定向转账。选择预约处理时间后，该笔业务就会在指定的执行日当日自动执行。

2.代发业务

客户通过现金管理系统主动发起的，从一个活期付款账户向一个或多个活期账户转账。支持向个人及企业客户的人民币结算账户的单笔及批量代发。

（二）转账收款

1.代扣业务

客户通过现金管理系统实现从一个或多个活期账户扣款。

2.签约收款

客户通过现金管理系统主动从建行系统内开立的其他账户收款。

3.非签约收款

为客户提供一种主动提示付款人应付款的信息通道，由付款人确认后发起的付款交易。

二、信息报告

（一）账户查询

为客户提供对其有权账户信息查询的途径，满足客户对账户不同种类的查询需要。提供当日余额查询、历史余额查询、当日明细查询、历史明细查询。

（二）电子回单

为客户提供自助查询、打印和补打电子化回单的功能，满足客户的入账需要。

（三）到账通知功能

收款单位根据付款单位付款后提供的验证码，通过电子化方式查询付款方是否已进行转账交易。

三、远程签发汇（本）票

通过现金管理系统发出申请签发银行汇（本）票业务指令，联动CCBS系统完成出票，并采用“留行待取”或“上门送票”两种服务模式，完成银行汇（本）票签发事项。

        （郭东阳  朱中文）