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楼市长期回报率更大 卖房炒股或错过楼市回报

2014-12-22 15:01 来源:广州日报 责任编辑:ldm
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摘要: “该不该把房子卖了,重新‘杀入’股市?”,随着A股的持续大涨,近日一些缺少流动资金,又无法从券商处融资的股民们颇为这个问题纠结。本报记者发现

 “该不该把房子卖了,重新‘杀入’股市?”,随着A股的持续大涨,近日一些缺少流动资金,又无法从券商处融资的股民们颇为这个问题纠结。本报记者发现,不少股民抵押贷款甚至卖房套现,希望能筹措资金杀入股市。

  但是专家认为,无论从投资回报、投资风险以及市场机制完善程度来看,卖房炒股都很不靠谱。股市会暴涨,也会调整,投资股市和楼市都需要专业知识,为炒股而不惜冒险的投资者,小心遭遇股市楼市“两头不到岸”的尴尬处境。

  2014年下半年,要说哪里最牛气,非股市莫属。在楼市不温不火的状态下,在机构不断称中国股市“熊转牛”的轮番轰炸下,在券商融资额度到顶无钱可贷的尴尬下,小股民们也不淡定了。有人抵押贷款,有人卖房套现,目的都是为了两个字:炒股。

  券商无钱可借是背后原因

  融资难是导致投资者不惜抵押房产甚至卖房炒股的重要原因。本报记者发现,A股本轮行情启动于今年7月份下旬,沪深300指数累计上涨达52.90%。最初,沪港通和改革预期或许是大盘上涨的推动因素之一,但大涨真正的推动因素是巨额的融资资金。

  从A股个人账户的市值结构分析,市值在10万元以下的占比高达83.71%。沪深两市融资融券余额飙升背后的主力推手来自散户。记者最近从多家券商处了解到,随着股市赚钱效应放大,投资者纷纷开设两融信用证券账户,多家券商临时额度告罄,不得不调高既定额度。甚至有券商称,在三周前已用光了融资额度,现在基本上没钱可借了。

  “卖房炒股”曾屡次出现

  关于“卖房炒股”的做法以及争论在A股历史上曾经多次出现。例如,2006年~2007年股市火爆异常,当时很多股民都相信,沪指用不了多久就能达到万点,有投资者将房子卖掉炒股。

  据悉,当年楼市和股市一样火热,基本上两个市场的资金都是互动的,部分业主直接说卖房就是为了炒股,而因为当时楼价也是不断走高,业主几乎都可以拿着一大笔钱投入股市。但是,股市的高点6124点就是在2007年10月16日出现的,那天之后,超过2/3的股民只能度过“漫漫长熊”。

  现象 1

  抵押贷款入市炒股

  李先生在沙太南路某楼盘有一套小面积单位,最近他把这套单位抵押贷款希望能赶上股市行情。他所在的小区至少有5个业主陆续抵押自己的物业贷款入股市,有的早在10月初就先知先觉地抵押了房子,10月底就成功入市。

  一个周边的中介人士告诉记者,抵押物业贷款的流程差不多需要1个月,但是银行目前在这方面没有“卡死”,所以做抵押贷款难度不大:“一般业主可拿到五六成的贷款,即100万元的物业可拿到50万~60万元。”据了解,抵押贷款时间最长是10年,利率上浮10%~20%,不同银行的抵押贷款成本略有差异:“看银行的审批情况,有的是装修贷款、有的是经营性贷款,有些不同。”

  了解情况的市场人士透露,这些抵押贷款的投资者有小老板、个体户,也有工薪阶层,一般是“老手”,有的早就洞悉股市的动态而提前准备资金。这些大胆的投资者中不乏拥有多套物业者,而不是每个月还要努力供房的“打工一族”。

  现象 2

  卖房套现入市炒股

  周先生在老城区有一套楼梯房,可入读该板块的名牌小学,可以“吊起来卖”。最近,他以小孩读完小学为由,将其放盘销售。奇怪的是,本来是3.9万元/平方米左右的市价,他却主动交代放盘中介可以接受不超过8%的议价空间,理由就是需要资金入市炒股。中介人士表示:“这种学位房8%的‘让步’基本不可能出现。”

  “卖楼炒股的情况在2007年股市最火爆的时候出现过,之后就没有再出现了。”满堂红市场研究部高级经理周峰称。

  焦点关注

  卖房来炒股?专家说不靠谱

  “我个人就不赞同卖房或抵押房子炒股。”一个经营中介行多年的人士告诉记者,“从广州的楼市行情看,房子相对稳定,起码保值,那些在2007年、2008年抵押贷款炒股的人,不乏后来连楼都供不起的。”他认为炒股虽然来钱容易,但是投资房地产长线且稳健。

  1 股市大涨后更需谨慎

  炒股若亏了连房都供不起

  合富房地产经济研究院院长龙斌提醒投资者,股市操作起来很复杂,不能实现最少风险最大收益:“中国楼市则一直是中国经济的晴雨表。”英大证券首席经济学家李大霄表示,股市行情再好,也不需要卖房炒股,因为楼市和股市是两个完全不一样的领域,只有在两个领域都是专业级的人才能玩得转,买好股就像买好房子一样,要不断筛选和辨识。

  券商人士认为,与2007年大牛市相比,本轮大盘上涨速度过快,主要源于金融创新后的融资速度增快,大量资金迅速涌入股市;同时,这也积累了一定的风险。

  周峰认为,2007年卖房炒股的人,在2008年后基本都是亏的:“谁都会好运气执到几只牛股,但未必每次都有得赚。高位急挫如果一直不斩仓,现在至少亏了60%的资金了,也被套了7年。”

  如果这些投资者当时不卖房呢?周峰给出了两个数据:2007年的一手房均价是8599元/平方米,今年是17781元/平方米,涨了1.07倍;2007年的二手房均价是6413元/平方米,今年是20049元/平方米,涨了2.13倍。

  “股票随时可以被庄家打压到发行价,而股市只有在资金流动性加大时才会有短炒的机会,大多数时间都是要投资客长期持有才有赚钱空间。”周峰建议想卖房炒股的小业主还是要三思:“就算卖了房,也不要全仓进入股市,作分散性投资会保险一些。”

  2 楼市长期回报率更大

  卖房炒股或错过楼市回报

  “从投资回报、投资风险和市场机制完善程度来看,卖房炒股不算靠谱。” 龙斌认为,楼市的回报率大过股市,“有个说法是,中国散户股民‘七亏二平一赚’,与此同时,中国的房价却一路走高。据合富标准二手住宅价格指数显示,2014年10月相较2008年1月份,指数长了78.5(基期为100)。楼价的年均涨幅约为13.3%。也就是说若2008年在广州买了房,卖出去会赚七成八的钱。”

  从租金回报率看,2014年三季度广州合富标准租金为51元/㎡·月,较2008年上涨四成五。龙斌认为:“楼市能给普通居民带来稳定的收益保障。”(记者杨欣、林琳)

责任编辑:ldm

(原标题:广州日报 )

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