防范和打击非法集资系列宣传(之七)

拒绝高息诱惑 远离非法集资

防范和打击非法集资系列宣传(之七)

法律知识摘编（五）

一、《融资性担保公司管理暂行办法》（2010年3月8日，中国银监会、工信部、中国人民银行等七部委2010年第3号令）

第二条 本办法所称融资性担保公司是指依法设立，经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司。

第五条 融资性担保公司开展业务，应当遵守法律、法规和本办法的规定，不得损害国家利益和社会公共利益。

第八条 任何单位和个人未经监管部门批准不得经营融资性担保业务，不得在名称中使用“融资性担保”字样，法律、行政法规另有规定的除外。

第十五条 融资性担保公司有重大违法经营行为，不予撤销将严重危害市场秩序、损害公众利益的，由监管部门予以撤销。法律、行政法规另有规定的除外。

第二十一条 融资性担保公司不得从事下列活动：（一）吸收存款；（二）发放贷款；（三）受托发放贷款；（四）受托投资；（五）监管部门规定不得从事的其他活动。融资性担保公司从事非法集资活动的，由有关部门依法予以查处。

第四十九条 融资性担保公司违反法律、法规及本办法规定，有关法律、法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、法规未作处罚规定的，由监管部门责令改正，可以给予警告、罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

二、《中国银监会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》（2008年5月4日，银监发〔2008〕23号）

1.小额贷款公司的性质。小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。

2.小额贷款公司的资金来源。小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。

3.小额贷款公司的监督管理。小额贷款公司应接受社会监督，不得进行任何形式的非法集资。

三、《典当管理办法》（2005年2月9日，商务部、公安部2005年第8号令）

第三条 本办法所称典当行，是指依照本办法设立的专门从事典当活动的企业法人，其组织形式与组织机构适用《中华人民共和国公司法》的有关规定。

第五条 典当行的名称应当符合企业名称登记管理的有关规定。典当行名称中的行业表述应当标明“典当”字样。其他任何经营性组织和机构的名称不得含有“典当”字样，不得经营或者变相经营典当业务。

第六条 典当行从事经营活动，应当遵守法律、法规和规章，遵循平等、自愿、诚信、互利的原则。

第二十六条 典当行不得经营下列业务：（一）非绝当物品的销售以及旧物收购、寄售；（二）动产抵押业务；（三）集资、吸收存款或者变相吸收存款；（四）发放信用贷款；（五）未经商务部批准的其他业务。

第二十八条 典当行不得有下列行为：（一）从商业银行以外的单位和个人借款；（二）与其他典当行拆借或者变相拆借资金；（三）超过规定限额从商业银行贷款；（四）对外投资。

（驻马店市打击和处置非法集资工作领导小组办公室  整理）