工行筑牢安全防火墙

     如何应对当前互联网时代诈骗手段的不断升级？日前，工行通过自主研发的外部欺诈风险信息系统，充分利用大数据技术，建立起分类清晰、分级详细的风险信息数据库，并通过与银行各主要业务系统的对接应用和基于业务需求的规则制定，准确预警和控制外部欺诈，对这些犯罪行为实施“精准打击”。

该系统集风险信息收集处理、分析评级、数据挖掘、实时预警、自动控制等功能于一体，实现了对工商银行全集团、全业务、全渠道外部欺诈风险的实时精准预警和有效拦截干预。同时，工行还将外部欺诈风险系统接入了工行信用卡、信贷管理、电子银行、私人银行、客户营销、票据业务、运营风险、人力资源、集中采购等13个业务和管理系统，并自动嵌入各个业务审批流程。该系统的名单布控模块通过与各主要业务系统的集成贯通，在不影响业务效率的情况下，实现了交易事中的“实时预警”、“精准打击”。

数据显示，截至8月31日，工行通过外部欺诈风险信息系统累计预警各类业务风险28万件，协助保护银行资金150多亿元。其中，仅信贷管理专业根据外部欺诈风险信息系统预警信息，拒绝和提前清收个人、企业贷款就有2000多笔，避免风险资金逾120亿元。据了解，诈骗交易被系统拦截后，如客户在柜面办理业务，则银行柜员暂停业务办理，与网点负责人共同向客户核实汇款详细情况，提示诈骗风险；如客户劝阻无效，必要情况下可报警，请求公安机关现场协助对客户进行说服；如客户在自助机具、移动终端或网上办理业务，则系统自动拦截后提示客户去柜面办理。