新疆HBL公司集资诈骗案始末

防范和打击非法集资系列宣传（之二十八）——涉及银行保险类非法集资案例

“销售返租”的陷阱

——新疆HBL公司集资诈骗案始末

案情简介

2005年9月26日，马某注册成立了HBL科技有限公司，购买了100余台气血循环机，聘用业务人员到人群聚集地，通过发放宣传单、做广告、定期举办宣传联谊会等方式，吸引老年人进行免费体验，并当场以返还30%~40%红利为诱饵，按每台1500元~1680元的价格出售气血循环机，然后再以每台每月80元~120元的租金将售出的气血循环机进行回租。通过此种方式，HBL公司在只有100余台气血循环机现货的情况下，共收取了1153台的货款。拖欠货款加上拖欠租金等，使客户蒙受了5200余万元的巨大损失。案发后，公安机关仅追缴赃款120余万元。

作案手段

1.挖空心思，玩弄花样。马某发财欲望强烈，一直以来挖空心思地想做一番大事业，后经朋友介绍认识了黄某、梁某、陈某等人，于是几人合伙策划出了一个利用气血循环机，将销售和返租巧妙地结合起来的发财计划，编织了一个敛财的大网。

2.高额返利，请君入瓮。为达到双重敛财的目的，HBL公司先是向老年人提供场所进行免费体验，并利用免费体验的机会，夸大机器功效，接着以降价销售为诱饵，吸引老年人购买气血循环机。一些老年人或经不住降价诱惑，或长期免费进行体验，心中不免怀有内疚的心理等，纷纷购买了气血循环机。气血循环机售出后，HBL公司又以提高气血循环机使用率和高额租金回报为名，通过说服，使购买者将气血循环机返租给HBL公司。

3.遍地设点，发展下线。HBL 公司先后在乌鲁木齐市设立了多家营业网点，雇用员工在早市、广场、车站等人员聚集区进行宣传，同时先期履行承诺，进而利用获利者做“活广告”扩大影响。HBL公司对员工按照业绩进行考核，将收入直接与业绩挂钩，并通过先期录用员工之口，许以提成，介绍更多的人员加入公司员工的行列。通过以上措施，不断扩大吸收资金规模，诱使大量群众上当受骗。

4.虚张声势，夸大宣传。为迷惑投资人，显示公司“实力”，HBL公司租赁豪华写字楼作为办公地点，并在办公场所张贴公司章程、产品宣传画、工作流程图等，还给自己的犯罪活动制作一个“精美”的商业计划，使很多受害人难以发现自己上当受骗，有的人在司法机关介入此案处置后，才从发财美梦中惊醒。

案件查处

2007年9月30日，HBL公司已难以为继，无法给付投资人收益，于是马某等人集体潜逃。2007年10月5日，公安机关陆续接到HBL公司受害人报案，至此一场骗局才被揭穿。

2010年5月25日，乌鲁木齐市中级人民法院对马某一伙10人，以非法占有为目的，采用编造谎言、捏造或隐瞒真相的方法骗取被害人5207万元资金的犯罪行为作出判决，以集资诈骗罪判处马某等10人有期徒刑十五年至五年不等，并处以罚金。此外，该案第二批15名犯罪嫌疑人也已被移送至检察机关审查起诉。

案件警示

此案件专门针对老年人群，在提供免费体验的同时，销售并返租保健产品。这种做法抓住老年人追求健康的心理，也吸引了一些贪小便宜的群众，导致大量受害人血本无归。敬告广大老年朋友遇到此类情况，一定要多和家人、朋友商量，并对公司经营运作情况等进行深入调查分析，提高判断力，增强自我保护意识。138

（选自处置非法集资部级联席会议编《打击非法集资典型案例汇编》）

驻马店市打击和处置非法集资工作领导小组办公室  整理