“易购币”不宜购

防范和打击非法集资系列宣传（之三十一）——涉及银行保险类非法集资案例

“易购币”不宜购

——张家口市韩某非法经营案始末

案情简介

韩某，1964年2月18日生，蒙古族，中专文化程度。2006年10月初，韩某投资4.59万元被李某发展为网上“易购币”的直接下线。2006年10月初至11月底，韩某在“WIG”网上进行“易购币”投资返利活动。具体做法：投资人投入100美元至5000美元数额不等的等值人民币，韩某便在自用的电脑上为投资者在“WIG”网上申请一个个人邮箱，然后开通一个“易购币”账户，接下来在节假日（美国公众假日）外的每天按投资额1.2%~2%的比例通过“易购币”账户向投资人支付利息，并将返还的利息兑换成人民币后返给投资者。

为吸引更多的投资人参与，韩某规定凡直接介绍他人加入者，其上线可按投资额10%~15%的比率抽取介绍费；凡间接介绍他人加入者，其上线可按投资额1%~2%的比例抽取介绍费。“WIG”网运营近两个月后于2006年11月26日被有关部门强行关闭。在不到两个月的时间里，韩某在张家口市区直接或间接介绍20人加入此网络，吸纳总投资金额50余万元。

　作案手段

1.利用互联网作案。韩某熟悉电脑及网络知识，将互联网作为作案工具，充分利用了互联网方便快捷的特点，在较短的时间内发展了多个下线。

2.开展传销活动。在利益的驱使下，韩某通过直接或间接方式发展下线人员，并以介绍人员数量或销售业绩为依据给付报酬，从下线投资中收取提成和手续费。

案件查处

2008年4月21日，张家口市桥东区人民法院以非法经营罪判处韩某有期徒刑两年，缓刑三年，并处罚金2万元，没收作案工具电脑2台。

案件警示

国家明令禁止传销活动，先后多次出台了打击传销活动的有关规定。2005年，国务院又专门颁布了《禁止传销条例》，明确了传销的概念、传销行为的种类与查处机关。对组织策划传销，介绍、诱骗、胁迫他人参加传销的，除由工商行政管理部门进行行政处罚外，构成犯罪的要依法追究刑事责任；对参加传销的，由工商行政管理部门责令停止违法行为，可以处2000元以下的罚款。

韩某在利益的驱使下，置国家法律法规于不顾，游说众人发展下线，获取非法收益，受到应有的处罚在情理之中。一些投资者和参与者，起初是在韩某蛊惑下上当受骗，得到一点儿甜头后，又引诱他人上当受骗，从而成为韩某的帮凶。

近年来，因传销引发的杀人、抢劫等暴力刑事案件时有发生，因传销引起的夫妻反目、父子相向甚至家破人亡的悲剧也比比皆是，这些人既可悲又可恨。群众在参与项目投资时，首先应考虑该项投资是否符合国家有关法律法规的规定，风险能否承受，绝不能偏听偏信、盲目投入，以免害人害己。

（选自处置非法集资部级联席会议编《打击非法集资典型案例汇编》）

驻马店市打击和处置非法集资工作领导小组办公室  整理