工商银行驻马店分行强化管理和监测

驻马店网讯（通讯员 李向锋）工行驻马店分行精密部署、协调推进，明确分工、细化责任，深入开展防范处置非法集资诈骗宣传活动，通过防范处置非法集资和电信诈骗宣传，提高民众打击和处置非法集资、电信诈骗认知辨识能力，有效遏制非法集资和电信网络新型违法犯罪。

细化员工行为管理。该行围绕本专业、本地区“防非”工作重点环节，制定明确的工作措施，形成规范化、长效化“防非”工作管控机制。健全客户经理行为风险日常管理，针对员工参与非法集资风险不断完善员工行为排查工作机制和制度，着力开展员工行为排查工作，加强员工行为管理，重点关注重要岗位人员、内退和在编不在岗员工，有效堵截员工行为引发的输入性和传染性风险。

加强异常资金流向监测分析。非法集资多以高息为诱饵，以欺诈为手段，最终卷款潜逃，往往涉案金额巨大、涉及受害人众多、直接侵害了广大人民群众的切身利益，该行拓宽监测排查渠道，深化监督检查和系统监测双线排查管理机制，强化非法集资风险监测分析工作，依托反洗钱、业务运营风险管理等信息化平台，加大对高风险资金异动情况进行监测、分析和评估，加强非法集资监测预警工作，有效维护金融秩序和社会稳定。

提升金融服务能力。该行通过信贷政策、业务组合和产品机制的优化创新，挖掘综合服务潜力，以更丰富的产品、更便利的服务、更创新的模式，满足和引导金融服务需求，营造防范打击非法集资活动的良好氛围，通过源头发力，进一步推进存量移位与增量并轨管理，做好新增和存量移位信贷资源的统筹配置，科学规划信贷布局，加大对实体经济的支持力度，树立良好的企业品牌形象。

合理处置“涉非”信息处置。该行充分发挥专业优势，加强“涉非”信息处置，及时掌控和化解非法集资相关风险，对监测发现存在非法集资嫌疑的客户信息，及时纳入外部欺诈风险信息系统，加强跟踪分析，强化风险把控，对“涉非”多发性、源头性问题和风险隐患及时预警，开展风险处置和再排查，做到制度执行有度，监督检查有痕，整改问责有力，实现“防非”工作关口前移。