系列征文（七）反洗钱 认真做好客户识别工作

 《反洗钱法》颁布十周年系列征文（七）

反洗钱 认真做好客户识别工作

民生证券交通路营业部 付 杰

《反洗钱法》颁布实施以来，我国反洗钱犯罪在法律体系、工作机制、预防上游犯罪等方面都取得了显著成绩。民生证券股份有限公司驻马店交通路证券营业部作为基层证券业金融单位，在人民银行驻马店市中心支行的指导下，秉承“民生在勤、守正出新”的经营理念，贯彻人行反洗钱要求精神，认真落实人民银行驻马店市中心支行及公司总部、分公司关于反洗钱工作具体要求事项，现就《反洗钱法》颁布十周年之际，结合多年反洗钱工作经验，有以下四点心得体会与大家分享。

一、落实好反洗钱工作，要有完善的制度体系保障。我公司制定了《民生证券股份有限公司反洗钱工作管理实施办法》、《民生证券股份有限公司大额交易和可疑交易报告实施办法》、《民生证券股份有限公司反洗钱工作操作规程》、《民生证券股份有限公司客户风险等级管理办法》、《民生证券股份有限公司反洗钱信息保密管理办法》、《民生证券股份有限公司反洗钱培训宣传管理办法》等反洗钱制度，覆盖营业部反洗钱工作的各个环节，我部严格按照公司制度开展反洗钱工作。

二、执行好反洗钱工作，要有专门的组织机构。我部成立有以营业部总经理为组长的反洗钱工作小组，负责反洗钱工作，营业部总经理为反洗钱工作第一责任人，营业部合规主管为反洗钱工作具体执行人，并有专门的反洗钱指定人员，反洗钱小组成员包括但不限于营业部业务主管、财务主管、出纳、柜员等人员。

三、做好日常反洗钱工作，要抓好员工反洗钱培训。在营业部日常反洗钱培训中，要着重提高从业人员对开户人员提供信息真伪的识别能力。在营业部开立账户是进行证券交易的第一步，这也是把好洗钱关的第一步。在现有的操作流程中，营业部从业人员要严格按照流程要求进程操作。提高从业人员对开户人员提供信息真伪的识别能力，降低虚假账户的开立机会。

    要培训员工掌握按客户类别和风险类别设置识别程序的能力。分别规定不同的客户身份识别内容，证券业金融机构客户身份识别可以按照客户类别，如国内公司、国外公司、私人所有的公司、对冲基金、私募基金、居民、非居民、来自高风险地区的投资者、政治敏感人物等类别分别规定不同的客户身份识别程序和内容。对高风险的客户应该采取持续的客户身份识别和重新识别程序，以获取更多的信息确定客户身份和交易目的。

四、贯彻好反洗钱工作，要加强反洗钱宣传。我部一贯重视反洗钱宣传工作，每年都按照公司、人民银行驻马店市中心支行等部门的要求，认真开展反洗钱宣传工作。开展反洗钱知识讲座、张贴反洗钱海报、发放宣传资料等，以加深客户、广大居民对洗钱危害的认识，提高反洗钱意识。