反洗钱 为国家金融安全贡献力量

《反洗钱法》颁布十周年系列征文（之八）

反洗钱 为国家金融安全贡献力量

都邦保险驻马店中心支公司 杨丽英

我到都邦保险驻马店中心支公司有五年了，到财务上从事反洗钱工作也快四年的时间，然而，之前反洗钱对于我来说是那么陌生，刚刚参加工作在承保管理上时，每天都是出单和收钱，并没有意识到防范洗钱风险的存在，当我天天跟它打交道时，当我调到财务上专门负责反洗钱工作时，才逐步从了解到熟悉掌握了大额保单承保风险、客户身份风险等级评定、高风险客户识别与跟踪等反洗钱知识。原来，反洗钱是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪，黑社会性质的组织犯罪，贪污贿赂犯罪，破坏金融管理秩序犯罪等所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等领域。作为一名保险公司财务工作人员，反洗钱就在我们身边，切不可掉以轻心。

在防范洗钱工作中，金融机构始终处于斗争的第一线，如果仅凭个人感觉，凭经验工作，业务处理随意，那就很容易被洗钱犯罪分子利用，为他们提供可乘之机。所以，在我们的工作中，一定要注意两点：一是落实客户身份识别制度，开展客户身份尽职调查，即对要求建立业务关系或者办理保险承保理赔业务的客户身份进行识别，了解客户真实的身份、交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；二是报送大额和可疑交易报告，即在为客户办理业务时，如发现异常迹象或涉嫌犯罪的情况或者是大额交易，应及时向人民银行报告。前者是我们反洗钱的基础工作，是后者的重要前提；后者是我们履行反洗钱义务、防控洗钱风险的关键环节。

反洗钱工作不仅体现落实到承保和理赔等柜台一线上，在公司和员工客户的宣传上我们也加大了力度，我公司在宣传方面主要是通过两个途径：1.在职场营业场所张贴反洗钱宣传画。2.在出单前台发放反洗钱宣传资料，现场向客户介绍反洗钱知识。3.积极配合上级组织、集中和其他金融机构到外面场所对人民群众进行面对面宣传。在反洗钱培训方面，我公司组织全体人员利用晨会时间多次进行反洗钱培训，并组织相关人员参加由省公司统一组织的反洗钱视频培训会议，认真学习了网络洗钱的预防和在业务办理中防范风险存在等技巧，提高了全体员工对洗钱行为和交易的警惕性。

    作为在反洗钱岗位的工作人员，我深刻地体会到反洗钱工作任重道远，永远没有胜利可言。从目前情况来看，虽然公众对反洗钱在认识上已有明显转变，但在认识的深度和水平上仍需进一步提高。洗钱活动害人害己，严重威胁着我国的国家安全和经济安全。它不仅和我，它和每个人都有着密切的关系。现在，我们常说道德沦陷，诚信缺失，很多人不讲信用，在经济行为中存在很多欺诈行为，我们每个人都会对这种行为而愤恨，而如果我们每个人又都觉得事不关己的话那么这个社会还能正常运行、健康发展吗？其实，每个公民包括我都有义务对于他所知道的、所发现的、所怀疑的有洗钱风险的人和企业进行举报。反洗钱是一个巨大的社会工程，随着反洗钱体系的完善，无论是我还是你，它需要我们大家树立积极支持、协助、配合，共同承担责任的观念。作为金融保险公司的一名普通员工，我真心希望每个人都能树立反洗钱观念，全社会都积极行动起来，高举反洗钱旗帜，为公司乃至国家的金融安全作出应有的贡献！