系列征文（之十七）反洗钱 构筑内控坚固堡垒

 《反洗钱法》颁布十周年系列征文（之十七）

反洗钱 构筑内控坚固堡垒

平安人寿驻马店分公司 曾爱民 陈振洲

2006年，我国首次将反洗钱工作列入法律条款，颁布了《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》），实现了历史性突破，奠定了我国反洗钱制度的基石。十年磨砺，反洗钱义务机构在以“一法四规”为蓝本的法律法规体系下，反洗钱工作取得了长足的进步。

坚固的内部“堡垒”。平安人寿总公司下发《平安人寿反洗钱监控制度（2012版）》，进一步明确了我公司各部门反洗钱工作的职责和义务。总公司独立开发的反洗钱平台（AWBS系统），要求各分公司及三级机构对大额交易和可疑交易进行分析、报告，持续对高风险的客户以及涉嫌恐怖活动融资的洗钱风险进行关注，留存客户的身份证明材料并保存交易记录，协助调查，内控评价，年度内自查等。通过这一切反洗钱内部控制活动，构筑了我公司内部坚固的反洗钱“堡垒”。

根据总公司反洗钱制度，我公司相应建立了本机构的反洗钱制度或实施细则，并根据河南当地监管部门要求进行不断修订或完善。

做出自身的特色。在总公司的指导下，我公司积极开展和落实各项反洗钱工作，在提升反洗钱工作有效性的同时，我公司反洗钱工作也打上了平安人寿深深的烙印。

宣传在你我身边。我公司将反洗钱宣传作为一项长期性、系统性的工作来做，坚持“反洗钱宣传，人人有责”的理念，通过覆盖面广、形式多样的宣传，真正做到《反洗钱法》深入人心，宣传在你我身边，执行从我做起。一是密切配合监管的宣导要求，结合我公司工作实际，制作宣导材料，保证宣传效果。二是覆盖面广。首先在我公司各级管理者参与的会议和培训上宣导反洗钱，确保反洗钱工作从头做起；其次从自身做起，加大内、外勤宣导力度；再次动用一切可以利用的资源，将反洗钱内容普及到保险客户，使公众认识到洗钱的危害，形成打击洗钱犯罪的共识。三是多样的宣导形式。包括晨会、视频会议、专题宣导、展板、条幅、LDE显示屏、移动端等，尤其是利用微信、微博等新媒体，使广大保险从业人员和客户都能随时随地学习反洗钱知识，宣传效果和受欢迎程度俱佳。

忠诚的“卫士”。在人行的严格监管和悉心指导下，我公司贯彻以风险为本的反洗钱工作精神，积极完善反洗钱客户身份识别规则、优化自建可疑交易模型、推进客户风险等级评估、加强反恐融资监控、持续进行反洗钱培训和宣导，从多维度落实反洗钱工作，提升反洗钱工作的有效性。通过一直以来的努力和常抓不懈，我公司反洗钱评分和评级一直位列同行业前列。

过去十年，我们始终保持高度警惕，营造人人有责的氛围，做反洗钱事业忠诚的“卫士”；未来十年，我公司必将坚持“风险为本”的反洗钱理念，创新反洗钱内控和宣传培训的各项举措，促进反洗钱工作再上台阶。