保监会披露险企治理成绩单 四机构被重点关注

 北京商报讯（记者 崔启斌 实习记者 张弛）9月27日，保监会发布《2017年保险法人机构公司治理评估有关情况的通报》（以下简称《通报》）。《通报》显示，参与评估的保险法人机构共181家。其中，华汇人寿、君康人寿、华夏人寿和长安责任被列为重点关注类公司。

保监会按照《保险法人机构公司治理评价办法（试行）》（以下简称《办法》）对181家保险公司进行了评分。参与评估的中资保险公司共计130家，其中包括保险集团公司11家，财产险公司53家，再保险公司3家，人身险公司44家，保险资产管理公司19家；外资保险公司共51家，其中，财产险公司22家，人身险公司27家（含1家分公司），再保险公司1家（分公司），资产管理公司1家。

从结果来看，中资方面，90分以上的优质类公司35家；大于等于70分小于90分的合格类公司91家；大于等于60分小于70分的重点关注类公司4家；无小于60分的不合格类公司。外资方面，90分以上的优质类公司14家；大于等于70分小于90分的合格类公司35家；无大于等于60分小于70分的重点关注类公司和小于60分的不合格类公司。

依据《通报》，中资保险公司存在的问题包括公司治理有效性、内部管控机制、关联交易管理、集团管控等方面需要加强和完善。例如，中资保险公司个别公司股东股权方面存在问题。一是非自有资金出资问题。个别公司股东涉嫌使用保费自我循环注资、融资出资或增加股东层级虚假增资。二是规避持股比例限制。三是通过收购，股东间接取得控制权。四是借道股权质押变相出让股权或融资。五是股东行为不合规。存在股权被诉讼保全措施或强制执行、质押或解质押、股东更名等事项未及时报告，股东未告知其控股股东、实际控制人变更及股东间关联关系等问题。

针对外资保险公司问题，《通报》指出，内部管控和治理机制、“三会一层”运作方面需要进一步加强和完善。另外，外资保险公司个别公司也存在股东股权方面的问题。一是保险公司不掌握股东相关信息或未能及时了解股东变更情况。二是部分公司股东名册管理缺位，存在股东名册不完整、股东名册记录不符合实际的情况。

另外，《通报》提到的问题中，中资和外资保险公司都存在自我评价不客观不合规的问题。主要表现为自我评价失真，自评满分，自评分与监管评分相差过大，没有按照自评分值要求评分等。为保证公司治理评估的客观性、准确性，存在上述问题的公司，按照《办法》规定，综合得分进行了相应调整与扣减。

下一步，保监会将采取针对性的监管措施，“点对点”反馈评估结果，向各保险机构“一对一”反馈公司治理综合评级结果、监管评价分数、评估发现问题及相关风险隐患；督促保险机构落实整改。各保险机构要切实按照监管反馈意见，抓紧制定整改方案，并提交整改报告。对于得分较低或问题突出的公司，保监会将对其整改落实情况进行督导，要求公司定期报告整改进度；分类别采取监管措施。对评级结果为优质类的公司，保监会将督促落实整改。对合格类和重点关注类公司，视情况将采取监管谈话、下发监管函以及行政处罚等监管措施；跟进开展专项检查。

对于评估中发现的重大违法违规线索，保监会将持续跟进开展专项核查，严肃查处违法违规行为；开展公司治理评估回头看。针对公司治理现场评估发现的重点问题及重点机构，保监会将开展公司治理评估回头看，重点抽查公司治理有效性、股权资本真实性及关联交易合规性等方面，进一步巩固评估整改成果，推动保险机构夯实公司治理风险防控基础。