农行上蔡支行识破骗局避免客户损失

驻马店网讯（本网记者 张学伟 通讯员 贵玉泽）1月13日、14日，农行上蔡县支行营业部、西大街分理处办理开卡、短消息服务的客户明显增多，而且新卡开通后都要求开通网上银行大额转账业务，金额1000万元至2000万元。据当班客户经理描述，他（她）们年龄大多在40岁到50岁之间，来到柜台没卡的客户要求办卡，有卡的客户要求开通大额网银业务，客户经理询问用途也不回答，以致后来出现了扎堆排队办卡开通大额网银现象。部门客户这一异常行为引起工作人员的注意。一个中年女客户因持外地卡，被当班人员告知跨省无法开通该业务，苦苦纠缠中，才说出自己是“××国际”的会员，开通短消息和网银是公司要给她打钱需要。询问其他人员透露说：现在是脱贫攻坚时期，国家要投资大项目打造社会主义新农村，一般资金都在1500万元以上，在村民中选干部、选监督员，要求加入者严格保密，懂得银行转账，会操作智能手机。农行工作人员及时提醒客户“××国际”涉嫌传销、非法集资、网络诈骗等违法行为，应谨慎办理。

针对这一情况，农行上蔡支行党委非常重视。为避免客户遭受资金损失及网银等信息被不法分子利用，13日晚，在支行信息交流群进行风险提醒，要求14日起，对开通大额网银及可疑业务的客户要严格审查客户识别的全部资料。多方盘查申办原因，情况可疑者，要委婉拒绝办理。已经开办大额网银业务的，邀请公安人员介入，讲明利弊，同时支行安排专人密切关注其大额可疑交易，一经发现异常立即报案。并将上述情况尽快上报当地县人行、县银监办和市农行合规部。

县公安、县人行、银监办对农行应急反应机制给予肯定，广大群众对农行员工为客户着想避免客户上当受骗的做法一致称赞。

农行提醒广大客户：“天上不会掉馅饼”。犯罪分子行骗花样翻新，假借国家政策以划拨提成扶贫资金、发放工资、入会参股等为由获取个人信息一定要警惕，凡要求个人资料涉及姓名、手机号、身份证、银行卡、支付密码、验证码等一律回绝。