如何提升反洗钱工作能力

工商银行驻马店分行 刘玉山

党的十九大以来，我行把反洗钱工作作为防范金融风险的重要内容，认真贯彻人民银行的监管要求和总行反洗钱工作安排，强化反洗钱过程控制，有效防范洗钱风险，实现了“一坚守、一降低、一提升”，即坚守不发生重大洗钱风险事件、降低人民银行监管处罚数量、提升人民银行监管评价等级的目标。

完善反洗钱机制建设。严格按照《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等反洗钱法律法规，出台对应实施细则，督促业务条线切实履行好客户身份识别、高风险客户控制措施落实等反洗钱主体职责。同时，把反洗钱履职作为合规管理责任考核的主要内容之一，通过梳理各专业部门及支行网点的岗位职责，细化客户身份识别、持续尽职调查等反洗钱重点工作履职要点和管理要求，加大业务条线反洗钱考核及问责力度，建立反洗钱履职约谈机制，促进业务条线主体责任落实到位。

加强监管要求落地。按照总行《境内分行反洗钱监管检查配合工作指引》的要求，我行积极做好监管检查配合和评级工作的统筹管理，实现监管检查和评级工作的闭环管理。同时，根据《中国工商银行反洗钱专家团队管理办法》的要求，我行内控保卫部配备反洗钱骨干人员，开展反洗钱专项检查及对支行反洗钱“送教上门”等活动。

强化客户身份识别管理。我行将各支行的整改完成情况及问题客户在当期全部存量客户中的占比数纳入支行反洗钱工作考核当中。同时，通过反洗钱系统的风险提示功能，做好各层级全业务口径内部协查岗的设置，推广分类结果在信用风险监控、银行卡准入、电子银行管理等业务领域的信息共享和综合利用，实现对洗钱风险与业务风险防控的有机结合。

推进反洗钱工作的开展。我行将反洗钱中心人员履职能力纳入反洗钱考核中，督促各部门、各支行合理设置反洗钱岗位，确保具有较高反洗钱专业技能和综合能力的专职人员承担反洗钱工作。同时，定期举办反洗钱人员培训班，持续增强反洗钱专业人员履职能力，全面推进反洗钱工作向纵深开展。