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“个人存取现金超5万元需登记”登上热搜,央行回应

2022-02-10 09:04 来源:大河网-河南商报 责任编辑:陶峰
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摘要:金融机构执行该规定,不会影响居民正常现金存取款业务,业务便利程度亦不会受到影响。而从统计上看,目前我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右,1号令第十条的规定总体上看对客户办理现金业务影响较小。

近日,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”登上微博热搜,引发关注。对此,央行2月9日通过媒体回应,称个人现金存取相关规定不会影响居民正常现金存取款业务,居民存取现金便利程度不会受到影响。

  规定个人存取现金超5万元需登记

据悉,3月起,现金存取将迎来新规。自2022年3月1日起,央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号)(简称《办法》)将正式实施。

《办法》规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

由此,引发了一些网友的热议和担心:新规实施是否会给个人存取现金带来不便?新规实施后,个人信息和隐私会否泄露?

  回应新规主要目的是预防和遏制洗钱等活动

2月9日,中国人民银行有关司局负责人表示:个人现金存取相关规定不会影响居民正常现金存取款业务,居民存取现金便利程度不会受到影响。

人民银行有关司局负责人表示,实施1号令的主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,保护人民群众资金安全和利益。

金融机构执行该规定,不会影响居民正常现金存取款业务,业务便利程度亦不会受到影响。正常情况下,金融机构不需要客户填写信息或者提供证明材料,金融机构在简单询问了解后即可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况,只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时,才会向客户进一步了解情况。

同时,个人信息和客户隐私受到法律保护。

另外,加强现金存取业务管理是对金融机构履行反洗钱义务的要求,符合反洗钱国际标准。而从统计上看,目前我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右,1号令第十条的规定总体上看对客户办理现金业务影响较小。(据央视)

责任编辑:陶峰

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