防范和打击非法集资系列宣传（之二十七）

 防范和打击非法集资系列宣传（之二十七）

——涉及银行保险类非法集资案例 梦断“加盟经营”

——四川加加公司集资诈骗案始末

　案情简介

2004年12月，陈某等人通过谋划成立四川加加连锁投资有限公司，经营商品批发、零售等业务。2005年3月，他们正式开始实施圈钱计划：在没有真实资金投入的情况下，响亮地打出了“整合成都市保健品市场”的口号，虚构公司投资拍摄电视剧、开发矿山、上市的事实，虚假宣传连锁超市利润大、回报高，采取“加盟经营”的方式，与投资客户签订开办协议，约定合作到期后优先收购或转让股份，还可获取高额回报，在成都、德阳、绵阳等地进行非法集资诈骗活动。随后，陈某伙同公司总经理王某、副总经理兼客户资源部总监王某甲，在无真实资金投入的情况下，招募业务员到菜市场、公园等公共场所，主攻中老年人。公司业务员向客户大肆宣传保健品连锁超市经营模式，并隐瞒公司一直亏损的真相，在多个地区全面开展非法集资诈骗活动。

加加公司部门经理或主管仲某等11人，通过种种迹象获知公司并未真实投资开发矿山，他们心中清楚，客户的投资不可能有公司许诺的高回报、高利润。在这种情况下，仲某等11人仍在陈某、王某和王某甲的授意下，竭力诱骗客户投入资金。

到2007年4月案发时止，陈某等14人共非法集资诈骗8600余万元，仅报案的受害群众就多达2711人，无法返还数额高达6700余万元。

　作案手段

1.虚假出资，高利诱惑。加加公司注册资金200万元，以及个人所占股份均是虚假出资。为欺骗投资客户，公司与投资客户签订开办协议，约定合作到期后除优先收购或转让投资客户股份外，还可获取年息12%~24%不等的高额回报并且三年返还本金，加加公司就是这样以高额的利益吸引投资客户。

2.选点行骗，游乐送礼。首先，选择陈旧小区、老年人比较集中的地方下手，不定时开展免费活动。其次，以“公司信誉度好，销量好”为由，召集中老年人到农家乐免费游玩，发放小礼品，采取“一对一”服务方式，针对不同性格的客户采取不同的应对措施，诱骗更多投资客户参与集资。

3.虚假宣传，高薪聚财。加加公司制作投资拍摄25集电视剧《日落之前爱上你》的宣传海报，纯属虚假广告；陈某称欲打造全国最大保健品连锁超市、中国保健品航母，公司三分之一员工为残疾人和下岗失业人员也是虚假宣传。另外，公司只支付业务员少量的差旅费，高额提成为业务员的主要收入，公司每位业务员每天的工作就是在农家乐或社区对老年人进行游说，说服老人们掏钱购股，以获取提成收入。

　　案件查处

2007年6月27日，陈某因涉嫌非法吸收公众存款罪被公安机关刑事拘留，同年8月2日被批准逮捕。其余同案犯相继落网。

法院认为：陈某等14人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，犯罪数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪，应予严惩。在该案中，陈某、王某和王某甲三人作为加加公司的负责人和高级管理人员，为了非法占有集资款，积极策划、组织并实施犯罪活动，系主犯，仲某等11人作为部门经理或主管，受陈某等人的领导，直接实施了虚假宣传和骗取客户资金的行为，在共同犯罪中起次要作用，系从犯。

2009年5月20日，成都市中级人民法院对该案作出一审判决，陈某犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，并处没收个人全部财产；王某、王某甲因集资诈骗罪分别获有期徒刑十五年、十三年，并处没收个人全部财产；仲某等11人分别被判处九年至三年不等的有期徒刑，并处20万元至5万元不等的罚金。2009年9月14日，四川省高级人民法院终审裁定驳回上诉，维持原判。

　　案件警示

非法集资活动之所以屡禁不止，原因在于高额回报的诱惑和不法分子的高超骗术，以及普通百姓风险意识的欠缺和投资渠道的受限。四川加加公司主要是利用中老年人对保健品的青睐，采取虚假宣传的手段，并施以小恩小惠，诱骗投资客户上当受骗。加加公司员工为追求高额薪酬，也对非法集资诈骗起到了推波助澜的作用。我们在提醒警惕诱惑的同时，也告诫那些助纣为虐的公司员工：为一己私利触犯法律，必将受到法律的制裁！138

（选自处置非法集资部级联席会议编《打击非法集资典型案例汇编》）

驻马店市打击和处置非法集资工作领导小组办公室  整理