建行驻马店分行开展个人客户信息完善工作

本报讯 （通讯员 徐登云）为进一步落实中国人民银行《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》等监管文件要求，提升全行个人客户信息的完整性和准确性，有效防范合规风险，近日，建行驻马店分行在全辖网点开展了个人客户信息完善工作。

此项工作是以补齐客户在建行预留信息为基础，后台会根据大数据平台筛选出信息缺失客户，由建设银行客户服务热线95533统一发送客户预留信息更改短信，提醒已经与建行发生业务往来的客户前往任一营业网点补充完善个人信息。如果客户身份证件有效期过期或者存量身份信息9要素缺失，将只能先完善个人信息才能继续办理业务，否则客户在柜面、自助、电子渠道交易会被提示或控制。对于新准入客户，在办理相关业务时，建行将要求客户提供有效身份证件或其他身份证明文件，按规定对居民身份证件进行联网核查，准确登记客户基本身份信息，确保建行系统内新准入个人客户的姓名、性别、证件种类、证件号码、证件有效期、国籍、联系地址、联系电话、职业9项信息的准确性和完整性。

为方便客户办理业务，建行将通过多渠道提示客户，提前组织完善客户身份信息。一是优先组织客户经理联系批量业务合作单位，由单位代理提供批量客户缺失身份信息，进行客户信息批量补录。二是组织网点根据柜面客户信息缺失提示，耐心做好到店客户的解释工作，引导客户先补充完善身份信息后办理业务。三是组织网点对员工渠道系统提供的本机构身份信息缺失个人客户清单进行梳理，了解本机构个人客户信息缺失情况，整理有关客户联系方式，通过电话、短信、微信等方式主动联系客户补录身份信息。