做好当前反洗钱工作的重要性

随着金融领域各种风险持续积累，洗钱和恐怖融资风险日趋上升。为切实履行反洗钱法律义务，有效落实贯彻反洗钱法律制度，中华财险驻马店中心支公司高度重视反洗钱工作，进一步加强反洗钱日常管理和监督工作，提高反洗钱工作的主动性和积极性。现就做好当前反洗钱工作的重要性谈几点个人的见解。

提升反洗钱思想认识，提高反洗钱工作水平。我国反洗钱形势严峻，金融领域各种风险持续累积，监管套利、非法集资等违法违规活动屡禁不止，金融体系内整体洗钱风险威胁持续存在，洗钱和恐怖融资风险日趋上升，目前反洗钱工作已经上升到国家战略高度。为提高风险防范意识，确保我公司反洗钱工作的顺利开展，我公司成立一把手为组长的反洗钱领导小组。领导小组下设办公室，办公室设在综合部，负责组织协调反洗钱相关工作。全面贯彻反洗钱法律法规，建立长效机制，完善反洗钱内控制度，确保工作有效开展。我公司以《反洗钱法》为指导方针，认真贯彻反洗钱“一法四令”，及时调整反洗钱运营机制，进一步完善内控，继续深入实施《反洗钱工作管理实施细则》，围绕客户身份识别、交易记录保存和大额可疑交易报告管理等反洗钱关键环节，做好宣传培训和内部检查，确保反洗钱工作有效开展。加大对重点可疑交易、大额交易的分析识别力度。加强客户信息识别,对团体客户进行身份识别，监督保险代理方履行客户身份识别职责，定期审核保存客户基本信息。加强反洗钱系统管理，切实做好反洗钱日常工作。为了切实履行反洗钱法定义务，做好反洗钱工作，我公司要求反洗钱专岗人员每天跟踪操作反洗钱管理系统，跟踪监测大额交易、可疑交易管理，特别是对客户风险等级严格管理，每天跟踪系统内高风险、中风险客户，仔细甄别，认真排查系统风险客户，同时加强客户黑名单管理。加大反洗钱宣传培训力度，提升反洗钱工作技能水平。我公司采取多种形式，如发放反洗钱宣传资料、通过电子屏宣传反洗钱标语等宣传贯彻《反洗钱法》，不断加强理论知识和工作技能的培训力度，进一步提高反洗钱工作技能。为规范和加强公司反洗钱管理工作，成立反洗钱工作领导小组，由我公司总经理或主持工作的总经理室领导任组长。领导小组其他成员变更的，及时将小组成员最新情况报送当地人民银行。同时，召开领导小组会议，部署本年度反洗钱工作任务，并做好反洗钱工作领导小组会议的记录，认真做好反洗钱工作，确保公司反洗钱工作提升到新的水平。