强化合规管理 夯实发展基础 ——农行驻马店分行“四重组合拳”推进内控合规管理建设

通讯员 涂利鑫 刘果果 

为深入贯彻落实驻马店银保监分局内控合规管理建设工作部署，连日来，农行驻马店分行认真落实“内控合规管理建设年”活动的各项要求，扎实推进内控合规管理建设，狠抓不懈，全力打好“四重组合拳”，在农行河南省分行内控评价考核中晋升为一类行，并获“三线一网格”管理先进行荣誉称号。 

“四个目标”为引领 重拳部署 

该行引领案防目标，做到“三个守着、三个确保”，即守着资产质量的底线，确保资产质量总体可控；守着安全生产的底线，确保不发生运营、IT、保密等方面的重大安全事故；守着声誉和安全生产底线，确保不发生影响舆情、社会形象的极端风险事件，不发生大的经济和刑事案件。引领争先目标，做到“三个保持”，即内控评价在系统内保持“一类行”，内控评价、操作风险损失率等案防合规指标保持“第一梯队”，内控合规指标在综合绩效考核中保持“上半区”。引领监管目标，做到“三个可比”，即监管评级评价四大行可比，监管处罚系统退位、同业可比，省市级监管问责事项减少同期可比。引领整改目标，做到“三个到位”，即整改措施到位、风险解除到位、责任追究到位。 

为确保“四个目标”真正实现，该行采取抓宣讲、抓学习、抓活动、抓督导四项抓手，通过在全行工作会、合规专题会等会议上反复宣讲，印制案防合规材料学习，开展全行合规演讲比赛、组织普法知识讲座等活动，有力推动了合规文化建设的稳步开展，同时对“四个目标”部署不力的支行进行督导约谈，提高责任意识。 

“四个源头”为重点 重拳管控 

该行加强账户风险管控，对违规开户、出借或买卖账户等情况进行集中宣传和专项检查；加强客户的信息治理，对新开户和存量户加大信息调查和信息完善力度。加强信用卡业务风险管控，利用内外审计系统对ETC、乐分易等虚增交易进行风险线索提取，对违规问题处罚并警示。加强个贷业务风险管控，对贷款资金风险线索增加提取频率，进行多次风险排查，保证用信资金安全。加强惠农E贷业务风险管控，加强风险管控，随时把风险线索上传烽火平台系统，对信贷人员及时提醒，抓早抓小。 

在“四个管控”的基础上，该行着力开展问题整改，以问题有效整改提升管控能力：持续开展屡查屡犯和“查弱项补短板”专项行动，从支行、网点、条线三个维度开展屡查屡犯问题的专项治理，进行问题源头根源性整改，力争内外部检查发现问题整改率达100%。 

“四个抓手”为依托 重拳巩固 

以合规教育为抓手，丰富载体。今年以来，该行扎实推进合规从我做起“十个一”活动，从分行、支行、网点和高管、中层、员工等多维度、多层次进行理念普及、知识测试，举办演讲比赛等活动，各条线持续排查风险，签署合规承诺，进行各种形式的警示教育，在全行形成“人人合规、事事合规、时时合规”的氛围。以专项排查为抓手，强化监督。该行持续加强员工行为排查，用“三线一网格”管理模式和家访谈话的方式，严格监督员工成长发展、工作生活、思想行为。同时，发挥合规的提醒和纪委的监督巡察作用，不定期对选人用人、机器设备、重大财务支出等重点领域、重点岗位、重点人员进行专项排查和监督。以警示教育为抓手，正风肃纪。今年以来，该行组织员工集中观看警示教育片，召开两次警示教育大会，用身边的事教育身边的人。以“双基”管理为抓手，聚焦重点。基础管理和基层管理是银行内控体系建设的重点，为夯实双基管理，该行做到“八个聚焦”，即聚焦监管处罚点、异常行为频发点、新业务风险点、操作风险新发点、内控薄弱点、监督检查空白点、屡查屡犯点和业务陡变点，从而防止经营错位，持续夯实案防风控成果。 

“四个坚持”为带动 重拳提升 

坚持党建引领。该行开展“党建合规融合”研讨会，促使13家支行党建与案防工作由“两根筷子”拧成“一根麻花”，切实推动合规管理工作的开展。坚持高层带动。该行各级领导干部不仅在日常工作中带头讲合规，而且利用各种会议、学习等机会带头传导、宣教、践行合规文化，切实做好理念传导、意识强化等工作，做到“看住自己的门，管好自己的人”，不断夯实各项业务平安基础。坚持制度制约。始终坚持新员工入行、员工转岗提任、年度工作述职，检查发现问题务必讲合规的“四必讲”制度，引导广大员工慎思慎行、自我规范，不断提高合规从业能力。切实做到“六个结合”，即与党建工作、岗位职责、法规制度、问责条例、处理办法、典型案例相结合，引导广大干部和员工自我规范、主动合规。坚持筑牢防线。把业务条线作为第一道防线，对本条线案防风控工作负首要责任。对尽职监督不达标的单位，绝不手软，加大通报力度，强化考核。把内控和风险部门作为第二道防线，强化案防合规政策管理和指导，加强监测分析，做好审核监督。把纪委办、巡察办的监督巡察作为第三道防线，对各类检查发现问题进行处理与追究。