针对当前金融市场“飞单”事件频发的状况,工商银行驻马店分行开展专项防范和排查活动,严格排查和防范“飞单”行为,并在相关培训活动中教育全体员工牢固树立依法合规经营的意识,坚决拒绝“飞单”业务。
开展合规教育,严防违规操作。该行通过晨会和案件防范分析会等形式,组织分行全体柜员、理财经理等认真学习相关法律法规,利用已发生过的案件进行具体分析,吸取教训,增强员工的相关意识,从思想上予以重视。
认真排查,消除风险隐患。该行通过现场调阅监控录像、调阅业务凭证、突击检查、与员工座谈、回访客户等方式,确认是否存在私售、飞单、擅自扩大业务范围、误导销售等违规行为,确认客户是否存在购买非授权第三方机构金融产品行为,达到有则改之、无则加勉的目的。
明确责任,强化制度约束。为强化制度约束机制,该行按照监管部门的统一部署,组织全体员工签定相关承诺书及备案表,要求全体理财经理、前台柜员深刻领会相关法律法规及监管部门指导文件精神,自觉履职尽责,依法合规经营。
(张龙 李向锋)