不信谣不传谣 讲文明树新风 网络安全
首页 金融 天中财眼

工行驻马店分行强化管理对账风险防控水平持续提升

2019-11-26 16:26 来源:驻马店网 责任编辑:魏甜甜
发送短信 zmdsjb 10658300 即可订阅《驻马店手机报》,每天1毛钱,无GPRS流量费。

摘要:该行及时将客户对账系统推送的异常账户信息进行甄别,并推送至法客系统开展尽职调查,引导和督促客户及时变更信息,推动账户风险的综合治理和闭环管理,形成对高风险账户的管控合力。

驻马店网讯(通讯员 孙广伟)今年以来,工行驻马店分行强化银企对账质量管理,对账风险识别和管理水平稳步提升,账户风险防控整体较好。

强化结算账户管理。该行结合总省行账户风险提示及对账过程中发现的问题,定期开展风险提示和自查;加强开户环节审核,督促经业人员办理开户业务不能仅拘泥于对表象资料的审核,并做到全面了解客户的开户动机及背景,严防虚假开户情况发生。

严格落实尽职调查制度。该行通过采取积极有效的尽职调查方式,提高调查工作的靶向性和准确性;加强账户全生命周期的管理,发现异常经营情形的,及时采取增强型尽职调查、限制账户支付和清理销户等措施,有效防范账户风险;加强销户管理。严格按账户管理规定办理销户业务,严禁不负责任地将客户账户资金清零了之,避免形成风险敞口。

发挥对账管理效能。该行及时将客户对账系统推送的异常账户信息进行甄别,并推送至法客系统开展尽职调查,引导和督促客户及时变更信息,推动账户风险的综合治理和闭环管理,形成对高风险账户的管控合力。

责任编辑:魏甜甜

查看心情排行你看到此篇文章的感受是:


  • 点赞

  • 高兴

  • 羡慕

  • 愤怒

  • 震惊

  • 难过

  • 流泪

  • 无奈

  • 枪稿

  • 标题党

版权声明:

1.凡本网注明“来源:驻马店网”的所有作品,均为本网合法拥有版权或有权使用的作品,未经本网书面授权不得转载、摘编或利用其他方式使用上述作品。已经本网授权使用作品的,应在授权范围内使用,并注明“来源:驻马店网”。任何组织、平台和个人,不得侵犯本网应有权益,否则,一经发现,本网将授权常年法律顾问予以追究侵权者的法律责任。

驻马店日报报业集团法律顾问单位:上海市汇业(武汉)律师事务所

首席法律顾问:冯程斌律师

2.凡本网注明“来源:XXX(非驻马店网)”的作品,均转载自其他媒体,转载目的在于传递更多信息,并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责。如其他个人、媒体、网站、团体从本网下载使用,必须保留本网站注明的“稿件来源”,并自负相关法律责任,否则本网将追究其相关法律责任。

3.如果您发现本网站上有侵犯您的知识产权的作品,请与我们取得联系,我们会及时修改或删除。

返回首页
相关新闻
返回顶部